資産運用で大切なこと

「卵は一つのカゴに盛るな」

これは資産運用に関することわざの１つ。全ての卵を1つのカゴに盛っていた場合、そのカゴを落とせば全ての卵が割れてしまいますが、いくつかのカゴに分けて卵を盛っていれば、カゴの１つを落としても全ての卵を割ってしまうことは避けられる、という教えです。
つまり、資産運用で大切なのは、「投資先や投資時期などを分散させること」なのです。

たまごを例にしたリスクの分散

リスクと上手につきあうために

世の中には、ローリスクでハイリターンという都合の良い金融商品は存在しません。しかし、できる限りリスクを小さくするためにはいくつかの方法があります。一般的にとられる方法には「長期投資」「積立投資」「分散投資」の3つがあります。

方法１　長期投資

市場は、短期間でみると一時的な要因により大きく変動することがありますが、長期間でみると、この変動リスクが小さくなる傾向があります。

方法２　積立投資

一度に全額を投資するのではなく、同じ金額で同じ投資信託を何回かに分けて投資する（時間の分散）ことで、一度に投資するよりも購入価格を抑える効果が期待できます。その方法の一つとして、「ドルコスト・平均法」があります。

方法３　分散投資

資金を一つの金融資産にまとめて投資せず、値動きの異なる様々な種類の資産に分散して投資すれば、リスクも分散し、安定性が増します。

参考：ドルコスト平均法とは

ドル・コスト平均法は、長期にわたって定期的に、一定金額で同一の商品を買い付けていく投資方法で、高い時に買いすぎたり、安い時に買い損ねたりすることを避けることができる投資方法です。投資信託の場合、基準価額が高い時に購入口数が少なくなりますが、低い時には購入口数が多くなり、結果として平均買付金額を引き下げる効果が期待できます。
ドル・コスト平均法での買い方は、投資信託の積立投資で行うことができます。長い時間をかけて、じっくり資産形成をしたい、という場合に向いている投資の方法です。

関連ページ

学ぶ・知る

ページ
TOPへ